亚搏体育客户端-瑞银信再被央行处罚:2020年累计被罚金额已超8600万

  原标题:反洗钱不力!瑞银信再次被央行处罚,2020年累计处罚金额超8600万!

  来源:支付界

  据中国人民银行深圳市中心支行7月7日发布的行政处罚信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信”)因未按规定建立并落实特约商户资质审核制度;未按规定建立并落实档案管理制度被处罚人民币12万元。

  自2020年1月份至今瑞银信连吃央行五张罚单,这在支付处罚史上相当罕见。

  据4月29日中国人民银行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,深圳瑞银信信息技术有限公司(以下简称“瑞银信”)因九项违法违规行为被处罚人民币680.5万元,两名负责人同时被罚,韦洁(时任深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款人民币11万元;安晨(深圳瑞银信信息技术有限公司河南分公司负责人)罚款9.5万元,处罚日期为2020年4月26日。

  具体违法行为如下:

  1.未按规定落实资质审核; 

  2.未按规定落实收单业务本地化经营和管 理责任; 

  3.未按规定进行特约商户培训;

  4.未按规定发送收单交易信息;

  5.未能采取有效管理措施造成特约商户违 规使用受理终端;

  6.未按规定对外包业务进行管理; 

  7.未按照规定履行客户身份识别义务; 

  8.未按照规定报送大额交易和可疑交易报 告;

  9.与身份不明的客户进行交易。

  3月26日瑞银信因五项违法违规被中国人民银行深圳市中心支行处罚人民币6124万元,三名负责人同时被罚。

  1月10日央行重庆营业管理部公布行政处罚信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为。行政处罚信息显示,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,瑞银信被处以809.5万元罚款,并对相关责任人员共处以15.4万元罚款。

  同日,据中国人民银行杭州中心支行发布罚单信息显示,深圳瑞银信信息技术有限公司浙江分公司因《违反清算管理规定》根据《中国人民银行法》,给予警告,没收违法所得502.77万元,并处罚款499.46万元。以上罚没款合计人民币1002.23万元。

  2020年1-7月份瑞银信累计处罚已超8600万。

  瑞银信APP涉嫌违规被公开通报

  今年3月份,瑞银信、瑞和宝、瑞大宝、瑞刷四款手机APP因隐私不合规被国家移动互联网应用安全管理中心(简称CNAAC公开通报。

  截止3月17日,CNAAC2020年共通报199款违规App,其中苹果App Store占比最多,共有66款App被通报,且全部为赌博类应用。

  安卓App分发平台中,360手机助手被通报App最多,共46款,其次为小米应用商店32款。被通报的安卓App违法违规类型全部为隐私不合规。

  CNAAC是按照公安部文件要求成立的承担全国移动互联网应用安全监测及处置工作任务的技术及管理机构,自成立以来一直按照公安部网络安全保卫局的统一工作部署,对国内外的400多个应用发布渠道进行7X24小时安全监测,对发现的违法有害移动APP进行公示及下架处置,有效地保障了移动应用安全。

  近年来瑞银信屡次违规被央行处罚,早在2016年3月,央行下发《中国人民银行关于银行卡收单外包业务抽查情况的通报》,其中,瑞银信合肥、内蒙古、宁夏分公司等9家单位因虚假商户比例超65%,被央行点名通报。随后瑞银信被央行砍掉安徽省、内蒙古、宁夏三省的收单业务。

  公开资料显示,瑞银信创立于2008年,法定代表人:韩卫,于2014年7月获央行颁发的第三方支付业务许可证,业务类型为:移动电话支付、银行卡收单(除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区)。

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责任编辑:张缘成

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